Тема: «Дропперы: как не стать помощниками кибермошенников»
Баннеры: Баннеры
1
На определенном этапе мошенникам становятся очень нужны помощники со стороны, чьи данные не известны правоохранительным органам и кредитным организациям. И здесь их мишенью можете стать вы, чтобы в качестве посредников помочь преступникам вывести и обналичить похищенные у людей деньги. Таких посредников называют дропами или дропперами. Они дают доступ мошенникам к своим платежным картам или просто к онлайн-банку и таким образом становятся соучастниками преступлений. Очень часто в свою деятельность злоумышленники вовлекают именно молодых людей, которые могут не осознавать, что на самом деле участвуют в мошеннической схеме. Поэтому очень важно понимать, каким образом вас могут вовлечь в дропперство, какие последствия могут от этого наступить и как не стать игрушкой в чужих руках.
2
Дроп не инициатор преступления. Он выполняет указания мошенников и совершает для них определенные действия.
Чем занимаются дропперы?
Они могут получать деньги на свои счета, а затем или переводить их дальше, другим людям, или снимать наличные в банкомате и передавать уже их.
Может быть обратная ситуация: например, по заказу неизвестных они забирают наличные у жертв, поверивших в легенду о «безопасном» счете, а потом через банкомат кладут их на указанные реквизиты.
Есть вариант, когда от дропов ничего не требуют сделать. Просто предоставить доступ к их банковским счетам через онлайн-банк, или передать злоумышленникам свои банковские карты.
Казалось бы, что такого – передать на время в аренду или продать карту, оформленное на твое имя. Она же пустая, ничего плохого не случится. Но именно на карты и счета, которые еще не «засветились», не были использованы в реализации преступных схем, мошенники вынуждают своих жертв перечислять свои деньги. Таким образом человек, пострадавший от мошенников, думает, что похитителем является именно владелец карты или счета, на который совершил перевод под воздействием мошенников.
И далеко не всегда дропами становятся добровольно. Да, есть люди, которые сознательно передают свои карты мошенникам, или участвуют в их схемах. Но часто человек даже не догадывается, что стал сообщником преступников. Как же это может произойти?
3
Вы значительную часть свободного времени проводите в виртуальном мире. С одной стороны, это дает вам гораздо больше возможностей. Вы гораздо более эрудированнее нас, вы знаете, как и где мгновенно найти любую информацию, как пользоваться новейшими технологиями. Но дело в том, что мошенники подстраивают свои схемы под актуальные повестки, используют технические новинки и целенаправленно подходят к их использованию, чтобы добиться необходимого результата от конкретной целевой аудитории.
Именно поэтому основной канал привлечения молодых людей в дропперство – Интернет.
Преступники могут связываться с вами через социальные сети, мессенджеры, всплывающие окна в интернете, а также лично и по электронной почте.
При этом используют различные сценарии. Чаще всего они связаны с заработком. Объявления с предложениями простой и высокооплачиваемой работы. Их размещают, как правило, на сайтах кадровых агентств, на форумах, в социальных сетях и телеграм-каналах. Для такой якобы работы не требуется ни опыт, ни специальные знания и навыки. Вас могут привлекать удаленным свободным графиком, гарантировать доход. И наверняка работа будет связана с денежными переводами…
Нередко вам могут предложить стать администратором лотереи и якобы отправлять выигрыш победителям. На самом деле вашу карту будут использовать в схеме вывода похищенных денег.
Мошенники могут представляться банками, которым якобы нужно выполнить план по продажам: вам предлагают оформить банковскую карту и передать ее кому-то за небольшое вознаграждение. После этого запускается сетевой маркетинг: вознаграждение увеличивают, если вы приведете друга с картой. В некоторых случаях дроп даже не передает мошеннику «пластик» физически, а предоставляет ему реквизиты карты и коды доступа к онлайн-банку. Ему может даже казаться, что он не несет никакой ответственности. Он же не передавал никому свою карту.
4
На этом слайде вы видите примеры объявлений по покупке карт и вовлечению людей в дропперство. При этом вас могут уверять, что вам ничего за это не грозит. Это ложь. Правоохранительные органы в первую очередь выходят на дропов.
5
Независимо от того, сознательно человек участвует в дропперской деятельности, или его вовлекли в этот процесс обманным путем, он является участником преступной схемы и несет за это ответственность. В том числе уголовную.
Информацию о получателе, на чей счет пострадавший от мошенников человек переводит деньги, банки и полиция передают в базу данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента».
К этой базе подключен каждый банк страны. Когда человек попадает в нее, все кредитные организации блокируют его карты и приостанавливают дистанционный доступ к счетам через мобильное приложение и личный кабинет на сайте. Если информацию о дропе передает полиция, это случится обязательно.
Теперь снять деньги, которые есть у него на счетах и вкладах, он сможет только лично в офисе банка.
Все переводы на счета дропа «замораживаются» на два дня. То есть перед тем как зачислить деньги на счет дропа, банк приостановит платеж и запросит у отправителя платежа подтверждение такой операции. И если он откажется от ее совершения, деньги на счет дроппера не поступят. А если подтвердит её совершение, то перевод пройдет только через 2 дня.
Кроме того, если информация о человеке (дропе) содержится в базе данных Банка России, то ни один банк не будет выдавать ему платежную карту и давать доступ к дистанционному обслуживанию (данные правила вступили в силу с 1 сентября 2025 года). А в базу данных Банка России рано или поздно попадают все дропы.
Поэтому стоит очень-очень серьезно подумать, прежде чем соглашаться на подобные предложения. Или сиюминутная сомнительная прибыль, или неудобства с получением банковских услуг, а то и реальный срок и пятно на всю жизнь.
6
Хочу привести пример очень распространенной схемы, обставленной, как безобидный случай. На ваш счет от неизвестного человека якобы по ошибке поступают деньги. Человек звонит вам и очень просит перечислить их на другой счет. Может быть, даже предлагает за это вознаграждение. На самом деле – это часть очень распространенной мошеннической схемы. Через вашу карту пытаются вывести похищенные у людей деньги.
Чтобы не попасть на уловку и не превратиться в мошенника «поневоле», не спешите ничего возвращать, а также тратить внезапно поступившие от незнакомцев деньги. Обратитесь в свой банк и сообщите об этом. Банк должен сам вернуть ошибочно зачисленные деньги. И таким образом будет зафиксирован факт, что вы не ожидали этот перевод и происхождение денег вам неизвестно.
Проговорим еще раз, как определить, что вас пытаются вовлечь в дропперскую деятельность?
Стоит насторожиться, если вам предлагают:
• оформить банковскую карту и отдать ее неизвестным лицам.
• получить перевод денег от неизвестного лица, обналичить средства и передать их другому человеку.
• получить от неизвестного человека наличные деньги, внести их на свой банковский счет и совершить перевод третьему лицу.
• предоставить неизвестным лицам доступ к уже существующим банковским картам или онлайн-банку.
Когда вы ищете работу, не соглашайтесь использовать личные счета для пересылки денег, не отдавайте карту посторонним людям и не раскрывайте им доступ к своему онлайн-банку. Работодатель, который соблюдает закон, никогда о таком не попросит.
Не соглашайтесь использовать личные счета для пересылки денег, не отдавайте карту посторонним людям и не раскрывайте им доступ к своему онлайн-банку. Никуда не переправляйте деньги, которые пришли к вам по ошибке.
Обязательно обсуждайте все вопросы, связанные с банковскими услугами и инструментами, получением денег, устройством работой, — вообще, с любым финансовым вопросом, — с родителями. Именно они смогут дать верный совет и предупредить об опасной ситуации.
7
Что делать, если вы поняли, что вас вовлекли в дропперскую деятельность?
Первым делом надо прекратить все контакты с мошенниками. Если человек под влиянием злоумышленников передал незнакомцам свою карту или раскрыли им данные для входа в свой банковский кабинет, надо немедленно обратиться в свой банк, заблокировать карту и дистанционный доступ к счетам.
Обсудите ситуацию с родителями и вместе с ними обратитесь в полицию. Объясните ситуацию, подайте заявление, что были вовлечены в преступную схему мошенникам, чтобы от их действий не пострадал кто-то еще.
Закрепление изученного материала.
Подчеркну еще раз. По любым вопросам, связанными с деньгами, надо обязательно консультироваться с родителями.
И хочу обратиться к родителям и учителям, которые сегодня смотрят этот урок.
Чтобы защитить подростков от вовлечения в дропперство, надо уделять повышенное внимание к финансам своих детей: стараться контролировать открытие счетов и карт, отслеживать их доходы и расходы. Например, родители могут оформить совместные смс-уведомления, чтобы контролировать финансовые операции ребенка. Сейчас большинство банков предоставляет такую возможность. Мы хотим, чтобы у родителей была возможность вмешаться, если они видят, что через счет ребенка проходят какие-то странные деньги. Для этого с 1 августа 2025 года вступил в силу закон, по которому банки могут открыть счет подростку только с письменного согласия его родителей или законных представителей, а также могут предусматривать в договорах с подростками уведомления родителей о том, что карта выдана и обо всех операциях по ней.
Обязательно разговаривайте о противоправности дропперской деятельности. Объясните, что «бесплатный сыр бывает только в мышеловке». Рассказывайте подросткам о последствиях дропперской деятельности, чтобы они осознали, что несут персональную ответственность по всем операциям с картой.
Важно добиться доверительных отношений. И если подросток хочет зарабатывать, лучше обсудить с ним возможные варианты и помочь найти безопасную подработку.
